Роздiл I
Загальнi положення

Глава 1
Загальнi положення

Стаття 1
Предмет та мета Закону

Цей Закон визначає структуру банкiвської системи, економiчнi, органiзацiйнi i правовi засади створення, дiяльностi, реорганiзацiї i лiквiдацiї банкiв та фiнансово-кредитних установ.

Закон має на метi забезпечення стабiльного розвитку i дiяльностi банкiв в Українi i створення з цiєю метою належного конкурентного середовища, забезпечення захисту iнтересiв вкладникiв i клiєнтiв банкiв, запобiгання пiдвищенню комерцiйних ризикiв у банкiвськiй дiяльностi.

Стаття 2
Визначення термiнiв

У цьому Законi термiни вживаються у такому значеннi:

"Андеррайтинг" - купiвля-продаж на первинному ринку цiнних паперiв, у тому числi шляхом укладання договору щодо гарантування банком продажу цiнних паперiв емiтента або щодо їх викупу за фiксованою цiною з наступним перепродажем.

"Афiлiйована особа банку" - будь-яка юридична особа, що має iстотну участь у банку, або в котрiй банк має iстотну участь, або в котрiй будь-хто з власникiв також є власником iстотної участi в банку.

"Банк з iстотною iноземною участю" - банк, який має лiцензiю Нацiонального банку України на здiйснення банкiвської дiяльностi, де один чи бiльше акцiонерiв, якi мають iстотну участь у банку, є нерезидентами.

"Банкiвська група" - договiрне об'єднання банкiв, у якому головний (материнський) банк має у власностi частку капiталу iншого банку чи банкiв, яка дає право на бiльше нiж 50 % голосiв на загальних зборах акцiонерiв кожного у кожному дочiрньогому банку.

"Банкiвська дiяльнiсть" - види дiяльностi, здiйснення операцiй, визначенiих у статтi 46 цього Закону.

"Банкiвська лiцензiя" - документ, який видається Нацiональним банком України та засвiдчує дозвiл на здiйснення Нацiонального банку України на здiйснення банками банкiвської дiяльностi.

"Вклад" ("Депозит") – грошi або iншi кошти у готiвковiй або безготiвковiй формi, у нацiональнiй або iноземнiй валютi, переданi власником (фiзичною або юридичною особою) або третьою особою за дорученням i за рахунок власника до банку для зберiгання на встановлених договором умовах, з обов'язковим поверненням вкладнику.

"Реєстр банкiв, їх фiлiй та представництв, валютних бiрж i фiнансово-кредитних установ" - реєстр що ведеться Нацiональним банком України i мiстить вiдомостi про державну реєстрацiю зазначених структур.

"Державна реєстрацiя банку" - надання банку статусу юридичної особи вiдповiдно до вимог глави 3 цього Закону.

"Дiлова репутацiя" – сукупнiсть пiдтвердженої даних iнформацiї про фiзичну чи юридичну про особу, що дає можливiсть зробити висновок про професiйнi та управлiнськi здiбностi такої особи, її поряднiсть та вiдповiднiсть її дiяльностi вимогам закону.

"Економiчнi нормативи" – фiнансовi показники, що встановлюються Нацiональним банком України i якi є обов'язковими для банкiв та iнших суб'єктiв банкiвського нагляду.

  "Iдентифiкацiя особи" – встановлення на пiдставi особистих документiв (паспорт, посвiдчення водiя, т.i.) та фiксацiя у письмовiй формi прiзвища та iменi, дати народження та адреси особи, яка здiйснює угоду, а також найменування, номера i дати видачi пред'явленого документа, найменування установи, що його видала.

"Iстотна участь" - пряме або опосередковане, самостiйно або спiльно з iншими особами володiння 10 i бiльше вiдсотками акцiонерного статутного капiталу юридичної особи або незалежнау вiд формального володiння можливiсть iстотного впливу на керiвництво чи дiяльнiсть юридичної особи.

"Капiтал банку" - залишкова частка в активах банку пiсля вирахування всiх його зобов'язань. Складається iз основного i додаткового капiталу згiдно iз встановленими Нацiональним банком України правилами.

"Капiтал статутний (початковий)" - початкова сума капiталу банку, визначена його статутом.

"Клiєнт банку" - будь-яка фiзична чи юридична особа, що користується послугами банку.

"Кошти" - грошi у нацiональнiй або iноземнiй валютi чи їх еквiваленти.

"Комунальний банк" - банк з iстотною участю комунальної власностi.

"Кредит" - кошти, якi надаються банком у позику юридичнiй або юридичнiй або фiзичнiй особi у власнiсть на засадах повернення, платностi i строковостi.

"Кооперативний банк" - банк, який має право приймати вклади лише вiд своїх акцiонерiв учасникiв.

"Лiквiдацiя банку" - процедура припинення банку як юридичної особи вiдповiдно до положень глави 17 цього Закону.

"Лiквiдатор" - юридична або фiзична особа, що здiйснює функцiї, визначенi статтею 94 цього Закону, з метою лiквiдацiї банку.

"Мораторiй" - тимчасове зупинення дiяльностi банку, який має платiжнi ускладнення, з метою з'ясування їх причин та характеру, вжиття заходiв щодо виправлення становища та захисту iнтересiв клiєнтiв. Пiд час мораторiю кредитори не мають права вимагати примусового виконання взятих до початку мораторiя зобов'язань банку; суд залишає без розгляду заяви кредиторiв та податкової адмiнiстрацiї, iнших уповноважених органiв держави щодо вимог, якi письмово визнанi банком; зупиняється нарахування вiдсоткiв та пенi.

"Представництво банку" - вiдокремлений структурний пiдроздiл банку, що не здiйснює банкiвську дiяльнiсть.

"Реорганiзацiя банку" - припинення дiяльностi банку i перетворення його органiзацiйно-правової форми шляхом передачi його майна, прав та обов'язкiв iншим банкам чи правонаступникам.

"Структурний пiдроздiл банку" - структурна одиниця банку, що не має статусу юридичної особи i виконує функцiї, визначенi банком.

"Тимчасова адмiнiстрацiя" - процедураодин iз заходiв впливу, що застосовується Нацiональним банком України при здiйсненнi банкiвського нагляду за обставин, передбачених статтею 82 цього Закону.

"Тимчасовий адмiнiстратор" - особа, що призначається Нацiональним банком України для здiйснення функцiй тимчасової адмiнiстрацiї.

"Фiлiя банку" - вiдособлений структурний пiдроздiл банку, що не має статусу юридичної особи, i має право здiйснення банкiвської дiяльностi вiд iменi банку.

"Чистий прибуток" - прибуток, що залишається в розпорядженнi банку пiсля сплати податку на прибуток.

Стаття 3
Сфера застосування Закону

Дiя цього Закону поширюється на всi банки, що створенi та дiють на територiї України, а також на афiлiйованих осiб та iнших iнсайдерiв i власникiв iстотної участi у статутному капiталi банку.

Положення цього Закону застосовуються до представництв iноземних банкiв, що дiють на територiї України, якщо iнше не встановлено мiжнародними договорами, а також до пiдпорядкованих вiддiлень українських банкiв за кордоном, якщо iнше не встановлено законодавством країни мiсцезнаходження.

Положення цього Закону застосовуються до фiнансово-кредитних установ у частинi, не врегульованiй спецiальними законами про окремi види фiнансово-кредитних установ.

Вiдповiднi положення цього Закону стосуються також окремих зобов'язань i вiдповiдальностi iнших осiб, дiяльнiсть яких пов'язана з банками.

Стаття 4. Банкiвська система України.

Банкiвська система України складається з Нацiонального банку України та iнших банкiв, що ствооренi i дiють на територiї України вiдповiдно до положень цього Закону.

Банки самостiйно визначають напрями своєї дiяльностi i спецiалiзацiю за видами операцiй чи категорiєю клiєнтiв.

Банки мають право самостiйно володiти, користуватися та розпоряджатися майном, що перебуває у їх власностi вiдповiдно до законодавства.

Держава не вiдповiдає за зобов'язаннями банкiв, а банки не вiдповiдають за зобов'язаннями держави, якщо iнше не передбачено договором.

Нацiональний банк України не вiдповiдає за зобов'язаннями банкiв, а банки не вiдповiдають за зобов'язаннями Нацiонального банку України, якщо iнше не передбачено договором.

Органам державної влади i управлiння забороняється будь-яким чином впливати на керiвництво чи працiвникiв банкiв у ходi виконання ними службових обов'язкiв або втручатись у дiяльнiсть банку, за винятком випадкiв, передбачених цим Законом законодавством.

Шкода, заподiяна банку у результатi такого втручання, пiдлягає вiдшкодуванню у порядку, визначеному законодавством.

Стаття 5
Органiзацiйно-правова форма банку.

Банки в Українi створюються у формi акцiонерного товариства. Законодавство про господарськi товариства поширюється на банки у частинi, що не суперечить цьому Закону.

Стаття 6
Державнi банки

Державний банк - це банк, 100 вiдсоткiв акцiонерного статутного капiталу якого належить державi.

Державний банк може бути заснованим постановою Кабiнет Мiнiстрiв України. При цьому Кабiнету Мiнiстрiв України зобов'язаний попередньо отримати висновок Нацiонального банку України з приводу намiру заснування такого банку. Така ж процедура застосовується i щодо лiквiдацiї державного банку за винятком його лiквiдацiї внаслiдок неплатоспроможностi.

Статут та дiяльнiсть державного банку має вiдповiдати вимогам цього Закону та нормативних актiв Нацiонального банку України.

Керiвними органами державного банку є наглядова рада, що призначається Кабiнетом Мiнiстрiв України, та правлiння, що призначається наглядовою радою.

Компетенцiя керiвних органiв державного банку визначається його статутом.

Стаття 7
Кооперативнi банки

Кооперативний банк створюється та здiйснює дiяльнiсть у порядку, передбаченому цим Законом та законодавством про кооперацiю.

Статутний капiтал кооперативного банку подiляється на акцiї паї i має бути не меншим рiвня, визначеного Нацiональним банком України. Номiнальна вартiсть однiєїого акцiї паю не може бути меншою за 50 гривень.

Учасники кооперативного банку, незалежно вiд розмiру своєї участi в статутному капiталi банку, мають право одного голосу.

Органи мiсцевого самоврядування мають право створювати комунальнi банки на кооперативних засадах.

Стаття 8
Банкiвськi групи

Банкiвська група повинна складатися iз групи банкiв, у якiй головний банк має у власностi частку капiталу iншого банку чи банкiв, яка б давала право на бiльше нiж 50 % голосiв на загальних зборах кожного дочiрнього банку. Кожен банк - член групи зберiгає зберiгає за собою юридичну та операцiйну самостiйнiсть в межах, обумовлених власним Статутом та угодою про утворення банкiвської групи.

Головний банк не може контролюватись iншим банком.

Дочiрнiй банк не повинен тримати у власностi акцiонерний капiтал материнського банку. Дозволяється придбавати акцiї головного банку лише у разi необхiдностi погашення боргiв головного банку перед дочiрнiм банком. У такому разi дочiрнiй банк зобов'язаний позбутися акцiй материнського банку протягом шести мiсяцiв з дати їх придбання.

Дочiрнiй банк може тримати у власностi акцiонерний капiтал iншого дочiрнього банку цiєї ж банкiвської групи.

Банк може належати тiльки до однiєї банкiвської групи.

До банкiвської групи можуть входити

Стаття 9
Угода про створення банкiвської групи

Банкiвська група створюється за угодою пiсля прийняття вiдповiдного рiшення загальними зборами акцiонерiв банкiв, що мають намiр створити банкiвську групу.

Угода про створення банкiвської групи повинна визначати:

-головний та дочiрнi банки;

-строк дiї угоди;

-кiлькiсть акцiй кожного з дочiрнiх банкiв, що передаються головному банку;

-назви та торговi марки;

-принципи та процедура виконання зобов'язання щодо гарантування лiквiдностi кожного банку-члена групи;

-принципи узгодження фiнансової полiтики та полiтики функцiонування;

-умови та порядок виходу з групи;

-порядок припинення дiяльностi групи.

Угода може передбачати створення наглядового органу групи та його повноваження.

Угода про створення банкiвської групи, а також усi змiни та доповнення до неї подаються головним банком групи на реєстрацiю до Нацiонального банку України набувають чинностi пiсля реєстрацiї.

Правлiння головного банку при здiйсненнi своєї дiяльностi з управлiння та координацiї групою на виконання законодавства та нормативних актiв Нацiонального банку України, має право в iнтересах стабiльностi групи приймати правила, що є обов'язковими для членiв групи.

Стаття 11
Окремi обов'язки членiв банкiвської групи

Банки однiєї банкiвської групи повиннi використовувати назви та торговi марки, що вказують на їх належнiсть до зазначеної банкiвської групи.

Лiквiднiсть кожного банку, що належить до банкiвської групи, має гарантуватись рештою учасникiв банкiвської групи.

Вiдповiдальнiсть банку за iнший банк - член банкiвської групи - є пропорцiйною номiнальнiй вартостi його частки у капiталi цього банку на дату, коли така вiдповiдальнiсть настає. У разi закiнчення термiну угоди про створення банкiвської групи або у разi виходу банку з групи його вiдповiдальнiсть зберiгається до закiнчення термiну зобов'язання.

Банкiвська група розглядається як один банк при пiдрахунку економiчних нормативiв. Порядок такого пiдрахунку має визначити Нацiональний банк України

Стаття 12
Об'єднання банкiв

Банки мають право створювати об'єднання банкiв у формi спiлки чи асоцiацiї.

Метою створення об'єднань банкiв є захист та представлення iнтересiв своїх членiв, координацiя їх дiяльностi, розвиток мiжрегiональних та мiжнародних зв'язкiв, забезпечення наукового i iнформацiйного обмiну та професiйних iнтересiв, розробка рекомендацiй щодо банкiвської дiяльностi. Об'єднання банкiв не мають права займатися банкiвською чи господарською дiяльнiстю i не можуть бути створенi з метою отримання прибутку.

Асоцiацiя (спiлка) банкiв є договiрним об'єднанням банкiв i не має права втручатися у дiяльнiсть банкiв - членiв асоцiацiї (спiлки).

Асоцiацiї (спiлки) банкiв забороняється використовувати з метою обмеження конкуренцiї, встановлення рiвня вiдсоткiв за кредитами чи депозитами або обмеження умов надання кредитiв та iнших банкiвських послуг.

Створення об'єднання банкiв потребує отримання iндивiдуального дозволу узгодження iз Нацiональногоим банкуом України.

Роздiл II
Створення, державна реєстрацiя, лiцензування дiяльностi та реорганiзацiя банкiв.

Глава 2
Створення банкiв.

Стаття 13
Засновники i акцiонери банкiв.

Засновниками i акцiонерами банку можуть бути українськi та iноземнi юридичнi особи незалежно вiд форми власностi, фiзичнi особи, а також держава у особi органiв, уповноважених управляти державною власнiстю.

Функцiї засновникiв вважаються вичерпаними пiсля державної реєстрацiї банку. З цього моменту їх правовий статус прирiвнюється до статусу iнших акцiонерiв.

Акцiонерами банку не можуть бути особи, створенi за участю цього банку.

Стаття 14
Назва банку

 Слово "банк" та похiднi вiд нього дозволяється використовувати у назвi лише тим юридичним особам, якi зареєстрованi Нацiональним банком України як банк i мають банкiвську лiцензiю. Виняток становлять мiжнароднi органiзацiї, а також випадки, коли очевидно за змiстом, що установа не здiйснює банкiвської дiяльностi.

Не дозволяється використовувати для найменування банку назву, яка повторює вже iснуючу назву iншого банку або вводить в оману щодо видiв дiяльностi, якi здiйснює банк. Вживання у назвi банку слiв "Україна", "державний", "центральний", "нацiональний" та похiднi вiд них можливе лише за згодою Нацiонального банку України.

Нацiональний банк України має право вiдмовити у використаннi банком запропонованої назви за наведених у цiй статтi пiдстав.

Структурний пiдроздiл банку використовує найменування лише того банку, пiдроздiлом якого вiн є. До назви структурного пiдроздiлу банку може додаватись найменування мiсцезнаходження цього пiдроздiлу.

Стаття 15
Статут банку

Статут банку складається з урахуванням положень цього Закону, Закону України "Про господарськi товариства" та iнших законодавчих актiв України.

Статут банку обов'язково має мiстити наступнi положення:

1. повне та скорочене найменування банку українською i iноземною мовами;

2. мiсцезнаходження банку;

3. органiзацiйно-правова форма банку;

4. положення про те, що банк є юридичною особою чи набуває цей статус з моменту його державної реєстрацiї у Нацiональному банку України;

5. положення про те, що банк виконує вимоги нормативних актiв Нацiонального банку України, користується єдиними правилами бухгалтерського облiку в банках, подає Нацiональному банку звiтнiсть та iнформацiю у встановлених обсягах та формах;

6. види дiяльностi, якi має намiр здiйснювати банк;

7. розмiр та порядок формування статутного капiталу банку, види акцiй банку, їх номiнальна вартiсть, кiлькiсть акцiй, що купуються засновниками, наслiдки невиконання зобов'язань щодо викупу акцiй;

8. розмiр та порядок утворення резервного резервiв та iнших загальних фондiв банку; та страхового фондiв банку;

9. порядок розподiлу прибуткiв та покриття збиткiв;

10. положення про аудиторську перевiрку банку;

11. структура управлiння банком, органи управлiння, їх компетенцiя, та порядок прийняття рiшень;

12. положення про органи внутрiшнього контролю аудиту банку;

13. порядок реорганiзацiї та лiквiдацiї банку;

14. порядок внесення змiн та доповнень до статуту банку.

Рiшення про внесення змiн до статуту банку набирає сили з моменту реєстрацiї таких змiн Нацiональним банком України. Нацiональний банк України встановлює порядок реєстрацiї внесених змiн.

Глава 3
Державна реєстрацiя та лiцензування банкiв.

Стаття 16
Попередня згода на створення банку.

Нацiональний банк України надає попередню згоду на створення банку. Засновники банку здiйснюють дiяльнiсть щодо створення банку за умови отримання попередньої згоди Нацiонального банку України.

Для отримання попередньої згоди засновники подають у Нацiональний банк України такi документи:

клопотання про надання згоди на створення банку;

бiзнес - план на найближчi три роки, який визначає види дiяльностi, якi банк планує здiйснювати, способи спостереження та контролю за комерцiйними ризиками;

iнформацiю щодо фiнансового стану та дiлової репутацiї всiх засновникiв i акцiонерiв, якi матимуть iстотну участь у банку. У випадку, коли засновником банку є юридична особа, надається iнформацiя про членiв ради директорiв i осiб-власникiв iстотної участi у цiй юридичнiй особi;

висновок аудиторської оргaнiзацiї про фiнансовий стан засновникiв; фiзичнi особи-засновники подають довiдку Державної податкової адмiнiстрацiї про наявнiсть доходiв, достатнiх для здiйснення внеску до статутного капiталу банку;

бухгaлтерську та фiнансову звiтнiсть засновникiв на перше число мiсяця, в якому подається клопотання про надання згоди на створення банку.

Нацiональний банк України зобов'язаний розглянути клопотання та надати попередню згоду або вiдмовити в задоволеннi клопотання не пiзнiше трьох мiсяцiв з дати його надходження.

Нацiональний банк України вiдхиляє клопотання про надання попередньої згоди на створення банку за наступних пiдстав:

дiяльнiсть створюваного банку суперечитиме вимогам законодавства України;

фiнансовий стан засновникiв банку не вiдповiдає вимогам цього Закону та Нацiонального банку України;

вiдсутнi достатнi докази належної дiлової репутацiї засновникiв чи акцiонерiв банку, що володiтимуть iстотною участю у банку, осiб, що призначатимуться членами правлiння (ради директорiв), ради банку;

з наданого бiзнес-плану не можна зробити позитивний висновок, що банк буде працювати з прибутком i здiйснювати стабiльну банкiвську дiяльнiсть.

Стаття 16-1
Державна реєстрацiя банку

Державна реєстрацiя банкiв здiйснюється Нацiональним банком України вiдповiдно до вимог цього Закону, а також нормативних документiв Нацiонального банку України.

Уповноваженi особи банку подають Нацiональному банку України для державної реєстрацiї такi документи:

1. заява про реєстрацiю банку;

2. установчий договiр мiж засновниками банку (крiм державного банку);

3. статут банку;

4. рiшення про створення банку (протокол установчих зборiв);

5. бiзнес-план на найближчi три роки, який визначає види дiяльностi, якi банк планує здiйснювати, способи спостереження та контролю за комерцiйними ризиками;

6. iнформацiю щодо фiнансового стану та дiлової репутацiї всiх засновникiв i акцiонерiв, якi матимуть iстотну участь у банку . У випадку, коли засновником банку є юридична особа, надається iнформацiя про членiв ради директорiв i осiб-власникiв iстотної участi у цiй юридичнiй особi;

7. бухгaлтерську i фiнансову звiтнiсть(для юридичних осiб) та довiдку Державної податкової адмiнiстрацiї про доходи(для фiзичних осiб) засновникiв i акцiонерiв, якi матимуть iстотну участь у банку, на перше число мiсяця, в якому подано заяву про реєстрацiю банку;

8. вiдомостi про склад засновникiв банку, ради та правлiння (ради директорiв) банку;

9. копiя платiжного документу про внесення плати за реєстрацiю банку, що встановлюється Нацiональним банком України;

10. нотарiально завiренi копiї установчих документiв засновникiв та акцiонерiв, якi є юридичними особами та матимуть iстотну участь у банку;

11. копiї звiту про проведення вiдкритої пiдписки на акцiї - для банку, який створюється у формi вiдкритого акцiонерного товариства;

12. вiдомостi про професiйну придатнiсть та дiлову репутацiю голови правлiння (ради директорiв) i головного бухгалтера банку, а також всiх членiв ради банку i правлiння (ради директорiв) банку.

Рiшення про державну реєстрацiю банку або про вiдмову в державнiй реєстрацiї банку приймається Нацiональним банком України не пiзнiше трьохмiсячного строку з моменту подання повного пакету документiв, вказаних у цiй статтi.

Нацiональний банк України може вимагати вiд заявника виправлення недолiкiв у поданих документах.

Реєстрацiя банкiв здiйснюється шляхом внесення вiдповiдного запису до Реєстру банкiв, їх фiлiй та представництв, валютних бiрж та фiнансово-кредитних установ, пiсля чого банк набуває статусу юридичної особи. Нацiональний банк України видає банку свiдоцтво про його державну реєстрацiю за встановленою формою.

Стаття 17
Пiдстави для вiдмови в державнiй реєстрацiї.

Нацiональний банк України може вiдмовити у державнiй реєстрацiї банку у наступних випадках:

1. порушено порядок створення банку;

2. установчi документи банку не вiдповiдають законодавству України;

3. подано неповний пакет документiв, необхiдних для державної реєстрацiї банку, або цi документи не вiдповiдають вимогам цього Закону чи Нацiонального банку України;

4. недостатнi докази високої дiлової репутацiї чи належного фiнансового стану будь-кого з засновникiв, що мають iстотну участь у банку.

5. професiйна придатнiсть та дiлова репутацiя голови правлiння (ради директорiв) i головного бухгалтера банку, а також всiх членiв ради банку i правлiння (ради директорiв) банку не вiдповiдає вимогам Нацiонального банку України.

Вiдмова у державнiй реєстрацiї банку не може бути здiйснена за пiдстав, якi не вказанi у цiй статтi.

Стаття 18
Надання лiцензiї на здiйснення банкiвської дiяльностi.

Банк має право здiйснювати банкiвську дiяльнiсть пiсля отримання лiцензiї. Жодна особа не має права здiйснювати дiяльнiсть по залученню вкладiв вiд iнших осiб без отримання банкiвської лiцензiї.

Банкiвська лiцензiя надається Нацiональним банком України на пiдставi клопотання банку за наявностi документiв, що пiдтверджують наступнi умови:

1. зареєстрований статутний капiтал банку повнiстю сплачено;

2. банк забезпечений належним банкiвським обладнанням, комп'ютерною технiкою, програмним забезпеченням;

3. банк забезпечений примiщеннями, що вiдповiдають вимогам Нацiонального банку України щодо безпеки схову готiвки; та цiнностей;

4. як мiнiмум три особи, призначенi членами виконавчого органу банкуправлiння банку, мають вiдповiдну освiту та досвiд, необхiдний для управлiння банком.

Нацiональний банк України може вiдмовити у наданнi лiцензiї, якщо зазначенi у цiй статтi умови не виконанi банком на протязiгом одного року. В такому випадку разi державна реєстрацiя банку скасовується i банк лiквiдується вiдповiдно до положень цього Закону.

Рiшення про надання банкiвської лiцензiї чи про вiдмову у її наданнi приймається Нацiональним банком України протягом одного мiсяця з дня отримання Нацiональним банком України документiв, вказаних у цiй статтi.

Нацiональний банк України має право надати повну банкiвську лiцензiюлiцензiю на здiйснення усiх банкiвських операцiй або обмежену банкiвську лiцензiю iз зазначенням операцiй, якi банку не дозволяється виконувати, або обумовити надання банкiвської лiцензiї виконанням певних вимог, базуючись на власнiй оцiнцi фiнансової ситуацiї та квалiфiкацiї керiвникiв банку.

Банк, якому було надано обмежену лiцензiю, має право звернутись з клопотанням про надання повної банкiвської лiцензiї. Нацiональний банк України задовольняє таке прохання, якщо є пiдстави стверджувати, що фiнансовий стан банку та квалiфiкацiя його керiвникiв дозволяють здiйснювати таку дiяльнiсть, i вона не призведе до негативних наслiдкiв у дiяльностi банку.

Банкiвська лiцензiя не може передаватися третiм особам.

Лiцензiя на здiйснення окремих банкiвських операцiй надається фiнансово-кредитним установам пiсля одержання у встановленому законодавством порядку свiдоцтва про державну реєстрацiю суб'єкта пiдприємницької дiяльностi. Порядок надання лiцензiї на здiйснення окремих банкiвських операцiй встановлюється Нацiональним банком України.

Стаття 19
Пiдстави вiдкликання банкiвської лiцензiї.

Вiдкликання банкiвської лiцензiї може бути здiйснено у наступних випадках:

1. якщо було виявлено, що документи, наданi для отримання банкiвської лiцензiї, є недостовiрними фальшивi;

2. якщо банк не виконує банкiвськi операцiї, у тому числi прийманняом вкладiв, бiльше одного року з дня отримання лiцензiї;

3. якщо призначено тимчасового адмiнiстратора чи лiквiдатора.

Пiсля прийняття Нацiональним банком України рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї за пiдстав, передбачених пунктами 1 та 2 цiєї статтi, банк у день отримання рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї припиняє здiйснення усiх банкiвських операцiй та вчиняє дiї, що забезпечують виконання банком своїх зобов'язань перед вкладниками i iншими кредиторами у вiдповiдностi до укладених договорiв та положень цього Закону.

У разi прийняття рiшення про вiдкликання банкiвської лiцензiї банк протягом трьох днiв з моменту отримання рiшення зобов'язаний повернути Нацiональному банку України отриману банкiвську лiцензiю.

У випадку призначення лiквiдатора застосовується порядок, передбачений статтею 92 цього Закону.

Рiшення Нацiонального банку України про вiдкликання банкiвської лiцензiї публiкується у всеукраїнському офiцiйному виданнi.

Стаття 20
Особливостi реєстрацiї банкiв з iстотною iноземною участю.

Для реєстрацiї банку з iстотною iноземною участю додатково до наведених у статтi 16 цього Закону документiв подаються такi документи:

1. рiшення уповноваженого органу управлiння iноземного засновника чи акцiонера про участь у банку в Українi (для юридичних осiб);

2. письмова згода контрольного органу країни, резидентом якої є такий iноземний засновник чи акцiонер, на участь у банку в Українi, якщо це передбачено законодавством країни, резидентом якої є iноземний засновник;

3. копiї установчих документiв iноземних засновникiв та акцiонерiв (для юридичних осiб);

4. витяг з торгового (банкiвського) реєстру або iнший офiцiйний документ, що пiдтверджує реєстрацiю iноземного засновника, акцiонера в країнi його мiсцезнаходження (для юридичних осiб);

5. висновок iноземної аудиторської органiзацiї, пiдтверджений українською аудиторською органiзацiєю, про фiнансовий стан iноземного засновника, акцiонера;

6. пiдтвердження про бездоганну дiлову репутацiю та поряднiсть iноземного засновника, акцiонера. Iноземнi засновники, акцiонери - юридичнi особи надають таку iнформацiю стосовно всiх керiвникiв i фiзичних осiб - власникiв iстотної участi;

7. якщо засновником чи акцiонером є iноземний банк - iнформацiя про забезпечення належного нагляду щодо цього банку в країнi мiсцезнаходження.

Вищенаведенi документи подаються iноземним засновником чи акцiонером банку - власником iстотної участi. Цi документи мають бути нотарiально посвiдченi за мiсцем їх видачi, легалiзованi в консульськiй установi України, якщо мiжнародним договором не передбачено iнше, i супроводжуються нотарiально завiреним перекладом українською мовою.

Нацiональний банк України має право вiдмовити у державнiй реєстрацiї банку з iстотною iноземною участю за умови вiдсутностi будь-яких документiв, визначених цiєю статтею, або якщо змiст цих документiв не задовольняє вимоги Нацiонального банку України.

У разi виникнення будь-яких змiн у банку в такiй мiрi, що цей банк може бути визнано банком з iстотною iноземною участю, до Нацiонального банку України подаються документи, зазначенi в пунктах 1-7, частини 1 цiєї статтi.

Нацiональний банк України надає дозвiл на такi змiни протягом одного мiсяця з дня отримання документiв, визначених цiєю статтею, за умови, що змiст цих документiв задовольняє вимоги Нацiонального банку України.

Глава 4
Фiлiї i представництва банкiв

Стаття 21
Порядок вiдкриття фiлiй i представництв банкiв на територiї України

Фiлiї банкiв вiдкриваються за згодою Нацiонального банку України,яка надається на пiдставi таких документiв:

1. клопотання банку про вiдкриття фiлiї, з зазначенням мiсця знаходження та основних видiв дiяльностi фiлiї;

2. рiшення загальних зборiв акцiонерiв

3. положення про фiлiю, затверджене вищим органом управлiння банку;

4. iнформацiї про керiвника та головного бухгалтера фiлiї.

Нацiональний банк України перевiряє вiдповiднiсть примiщення i обладнання фiлiї встановленим Нацiональним банком України вимогам.

Нацiональний банк України має право вiдмовити у наданнi згоди на вiдкриття фiлiї з таких пiдстав:

1. наданi документи не вiдповiдають вимогам цього Закону чи Нацiонального банку України;

2. примiщення та обладнання фiлiї не вiдповiдають вимогам Нацiонального банку України щодо безпеки зберiгання цiнностей;

3. запропонованi кандидатури керiвника та головного бухгалтера фiлiї не вiдповiдає вимогам цього Закону щодо професiйної вiдповiдностi та дiлової репутацiї;

4. у банку - заявникау виявлено фiнансово-правовi проблеми, що вказують на можливiсть негативних наслiдкiв для клiєнтiв чи потенцiйних клiєнтiв банку в результатi вiдкриття фiлiї.

Представництва банкiв вiдкриваються за згодою Нацiонального банку України представництва на пiдставi подання документiв, вказаних у пунктах 1-4 частини першої цiєї статтi.

Реєстрацiя фiлiй i представництв банку здiйснюється Нацiональним банком України протягом одного тижня мiсяця з моменту надання усiх необхiдних документiв шляхом внесення доповнення у свiдоцтво про реєстрацiю банку.

Стаття 22
Порядок реєстрацiї представництва iноземного банку на територiї України

Реєстрацiя представництв банкiв-нерезидентiв здiйснюється Мiнiстерством зовнiшньоекономiчних зв'язкiв та торгiвлi України вiдповiдно до чинного законодавства про порядок реєстрацiї представництв iноземних суб'єктiв господарювання в Українi за попередньою письмовою згодою Нацiонального банку України.

Нацiональний банк України надає згоду на реєстрацiю представництва iноземного банку на пiдставi подання наступних документiв:

1. клопотання про надання згоди на реєстрацiю представництва iноземного банку за пiдписом уповноваженої особи;

2. витягу з банкiвського (торгiвельного) реєстру або iншого офiцiйного документа, що пiдтверджує реєстрацiю iноземного банку;

3. положення про представництво;

4. довiреностi вiд iноземного банку на здiйснення представницьких функцiй.

Зазначенi документи мають бути нотарiально завiренi за мiсцем їх видачi, легалiзованi в консульськiй установi України, якщо мiжнародним договором не передбачено iнше, i супроводжуються нотарiально завiреним перекладом українською мовою.

Представництва iноземних банкiв зобов'язанi в мiсячний строк повiдомити Нацiональному банку України про їх реєстрацiю з поданням копiї свiдоцтва про реєстрацiю та iнформувати про всi змiни щодо дiяльностi представництва.

Нацiональний банк України може вiдмовити у наданнi згоди на реєстрацiю представництва iноземного банку у разi порушення порядку реєстрацiї, невiдповiдностi наданих документiв законодавству, недостовiрностi iнформацiї, а також недотримання умов реєстрацiї або перевищення повноважень щодо сфер дiяльностi представництва.

Стаття 23
Фiлiї i представництва банку на територiї iнших держав

Банки мають право створювати фiлiї чи представництва на територiї iнших держав на пiдставi дозволу Нацiонального банку України. Для вiдкриття фiлiй або представництв українських банкiв на територiї iнших держав пред'являються такi ж вимоги, що встановленi для вiдкриття фiлiй чи представництв банкiв на територiї України, за умови надання Нацiональним банком України дозволу на здiйснення iнвестицiї за кордон у зв'язку iз створенням фiлiї чи представництва банку на територiї iншої держави.

Для створення фiлiї чи представництва українського банку за кордоном цей банк подає до Нацiонального банку України бiзнес-план та економiчне обгрунтування доцiльностi створення фiлiї чи представництва банку за кордоном.

Фiлiя чи представництво банку на територiї iншої держави реєструються вiдповiдно до вимог законодавства цiєї держави.

Банк у мiсячний термiн має повiдомити Нацiональний банк України про вiдкриття фiлiї чи представництва на територiї iншої держави з наданням копiй вiдповiдних документiв.

Глава 5
Реорганiзацiя банку

Стаття 24
Способи реорганiзацiї банку

Реорганiзацiя банку може бути здiйснена, якщо вона не загрожує iнтересам вкладникiв та iнших кредиторiв. Банк-правонаступник зобов'язаний виконувати вимоги Нацiонального банку України щодо дiяльностi банкiв.

Реорганiзацiя може здiйснюватися шляхом злиття, приєднання, подiлу i видiлення, перетворення.

Злиття означає припинення дiяльностi двох або кiлькох банкiв, як юридичних осiб, та передачу належних їм майна, прав та обов'язкiв до банку-правонаступника, який створюється у результатi злиття.

Приєднання означає припинення дiяльностi одного банку, як юридичної особи, та передачу належних йому майна, прав та обов'язкiв до iншого банку.

Подiл означає припинення дiяльностi одного банку, як юридичної особи, та передачу належних йому майна, прав та обов'язкiв у вiдповiдних частинах до банкiв, якi створюються внаслiдок реорганiзацiї цього банку шляхом подiлу.

Видiлення означає перетворення банку як юридичної особи та передачу певної частини належного йому майна, прав та обов'язкiв до банку, який створюється внаслiдок реорганiзацiї